Frais bancaires du Crédit Agricole : le guide complet
Le Crédit Agricole propose à ses clients (particuliers comme professionnels) de nombreux produits et services bancaires aux prix compétitifs, disponibles aussi bien en ligne qu’en agence.
Compte courant, assurance, cartes bancaires, produits d’épargne ou de crédit, la banque se positionne parmi les établissements bancaires les plus compétitifs en France.
Dans ce guide, nous revenons en détail sur la comparaison des frais bancaires appliqués par le Crédit Agricole, pour chaque service proposé.
Frais de tenue de compte et d’opération courante du Crédit Agricole.
Généralement, les banques facturent les tenues de compte. Les tarifs peuvent varier d’une banque à l'autre.
Voici un tableau regroupant les opérations courantes et leurs prix.
| Opérations courantes | Tarifs |
|---|---|
Tenue de compte | 12 €/an |
| Tenue de compte inactif | 30,00 €/an |
| Cotisation à une assurance perte ou vol | 24,00 €/an |
Tenue de compte
Le Crédit Agricole facture ses clients pour la tenue de leur compte. On en distingue deux types.
Les comptes actifs qui enregistrent des opérations bancaires régulières au prix de 12 € par an et les comptes inactifs qui n'ont pas d’activité pendant une certaine durée pour une somme de 30 € par an.
Cotisation à une assurance perte ou vol
Une assurance perte ou vol vous permettra de rester protégés en cas de problème lié à votre compte. Il est préférable pour vous de cotiser à l’assurance pour un prix annuel de 24 € par an.
Frais des différentes cartes du Crédit Agricole.
Avant de rejoindre la clientèle du Crédit Agricole, il est crucial de connaître les tarifs des cartes bancaires, puisqu’il s’agit de votre moyen de paiement principal.
Le Crédit Agricole commercialise plusieurs cartes bancaires, pour satisfaire les différents profils clients.
Voici le comparatif des différents frais, selon le type de carte bancaire.
| Cartes | Cotisation annuelle | Retrait zone euro | Paiement par carte en zone euro |
|---|---|---|---|
💳 Visa Classic et Mastercard Standard (Débit immédiat)* | 43 € | Gratuit | Gratuit |
💳 Visa Infinite et World Elite Mastercard (Débit différé)** | 317 € | Gratuit | Gratuit |
💳 Visa Premier et Gold Mastercard (Débit immédiat et différé) | 139,00 € pour débit immédiat 137 € pour débit différé | Gratuit | Gratuit |
* Les cartes à débit immédiat enregistrent et débitent les opérations bancaires sous 24 à 48h.
** Les cartes à débit différé additionnent les opérations bancaires et les débitent à la fin du mois.
Visa Classic et Mastercard Standard
La Visa Classic ainsi que la Mastercard Standard sont des cartes de paiement et de retraits internationaux incluant des assurances et des garanties voyages. Ces cartes sont à débit immédiat et coûtent 43 € par an.
Visa Infinite et World Elite Mastercard
Ces deux cartes permettent un quotidien plus simple avec des moyens de paiement rapide et facile tout en étant assuré avec les garanties voyage. Elles sont dotées de plafonds de retrait et de paiement personnalisables et élevés afin de répondre à vos besoins pour le prix de 317 € par an.
Visa Premier et Gold Mastercard
La Visa Premier et Gold Mastercard sont des cartes à débit immédiat ou différé pour une somme allant de 137 € à 139 € par an en fonction du choix du débit.
Ce sont des cartes de retrait international avec un plafond de retrait et de paiement adaptables en fonction de vos besoins garantissant une assurance sur vos voyages.
Frais d’opération bancaire du Crédit Agricole.
Pour certaines opérations, les banques peuvent appliquer des frais d’opération. Ces frais vous seront donc facturés lorsque c’est nécessaire.
Les frais d’opérations bancaires diffèrent d’une banque à l’autre. Ci-dessous le tableau représente les différents frais d’opération bancaire que la caisse d’épargne vous propose.
| Opérations bancaires | Tarifs |
|---|---|
| 💰 Frais d’ouverture de compte | Gratuit |
| 💰 Frais de fermeture de compte | Gratuit |
| 💶 Frais virement bancaire SEPA | Gratuit |
| 💶 Frais virement bancaire non SEPA | 0,10 % du montant total |
| 🛍️ Retrait d’espèce (illimité dans la zone euro) | Gratuit |
| 🛍️ Retrait d'espèces hors euro | 3 €/ retrait* |
*Sauf pour les cartes Visa Infinite et World Elite Mastercard
Frais d’ouverture et fermeture de compte
Les banques, en général, ne facturent que rarement les frais liés à l'ouverture ou à la clôture d'un compte.
En effet, l'ouverture de compte chez le Crédit Agricole ainsi que sa fermeture est totalement gratuite.
De plus, la procédure est rapide et facile à faire en ligne en quelques clics.
Frais virement bancaire SEPA
Le Crédit Agricole ne facture pas les virements bancaires SEPA (Single Euro Payments Area).
En effet, si le virement est destiné à un compte ouvert en zone SEPA, la banque ne facture pas l'opération bancaire.
Frais virement bancaire non SEPA
En ce qui concerne les virements bancaires non SEPA (virement effectué vers les pays hors euro), le Crédit Agricole facture 0,10 % du montant total.
Retrait d’espèce en euros et hors zone euro
Le retrait d'espèces en zone euro par le Crédit Agricole ne génère aucuns frais pour l'opération et n'a pas de limite fixée.
Cependant, si le retrait d’espèce se fait hors euro, il vous sera prélevé un montant de 3 € par retrait.
Frais en situation d’irrégularité du compte du Crédit Agricole.
Ces frais sont prélevés lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou encore un chèque.
Voici les frais facturés par le Crédit Agricole pour les irrégularités et incidents de paiements :
| Opérations | Tarifs |
|---|---|
| Commission d’intervention | 8 € par opération |
| Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé | 13 € |
| Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision | Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 30 € Chèque supérieur à 50,00 € : 50 € |
| Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques | 18,20 € |
| Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire | 22 € |
| Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision | 12,50 € |
| Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision | 20 € |
Commission d’intervention
La commission d’intervention est un frais supplémentaire facturé par les banques lorsqu’une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.
Le Crédit Agricole vous facturera 8 € par opération, avec un maximum de 80 € par mois.
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé
Le courrier d’information pour compte débiteur non autorisé est envoyé lorsqu'un compte bancaire passe en découvert non autorisé. Le montant de cette lettre est de 13 €.
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Avant toute transaction, vérifiez que vos soldes bancaires correspondent à la somme émise sur le chèque. En effet, le Crédit Agricole peut rejeter l’envoi de votre chèque en plus de vous facturer le montant que celui-ci.
Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques
Suite à une attitude déraisonnée, la banque peut vous signaler une interdiction d’émettre des chèques. Afin d’éviter tout frais supplémentaire, il est nécessaire de ne pas enfreindre cette loi.
Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire
N’envoyez pas de chèque en période d’interdiction bancaire sous peine de payer 22 €.
Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision
Si le Crédit Agricole vous notifie par courrier recommandé que votre chèque sera rejeté en raison de votre solde bancaire, il est essentiel que vous vous absteniez de le présenter, sous peine de frais supplémentaires.
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Vérifiez vos soldes bancaires afin de ne pas payer des frais supplémentaires en cas de fond insuffisant.